Томас Даніелс
Для вирішення кількох регулятивних розслідувань Управління регулювання фінансової індустрії (FINRA) щодо невідповідності, включаючи порушення проти відмивання грошей (AML) і недоліки в процедурах нагляду та розкриття інформації, Robinhood погодилася виплатити 29.75 мільйонів доларів США.
Регуляторні помилки та розпад поселень
7 березня FINRA оголосила про мирову угоду, яка включає 3.75 мільйона доларів відшкодування постраждалим клієнтам і цивільне покарання у розмірі 26 мільйонів доларів. Регулятор виявив, що компанія Robinhood порушила процедури боротьби з відмиванням коштів, моніторинг торгівлі та перевірку облікового запису, оскільки не звернула уваги на попереджувальні ознаки можливих правопорушень.
Через неналежний нагляд Robinhood за його кліринговою системою затримки в обробці відбувалися в періоди високої торговельної активності між березнем 2020 року та січнем 2021 року. Протягом цього часу GameStop (GME) і AMC Entertainment Holdings (AMC) підпадали під обмеження щодо їхніх запасів мемів.
Крім того, FINRA виявила, що Robinhood Financial і Robinhood Securities не змогли ідентифікувати, перевірити або розкрити підозрілі транзакції, такі як шахрайські грошові перекази, маніпулятивні операції та захоплення рахунків сторонніми хакерами.
Правила боротьби з відмиванням коштів були ще більше порушені, коли було виявлено, що Robinhood відкрив тисячі облікових записів без належного підтвердження особи своїх клієнтів. Крім того, бізнес дозволив оманливий рекламний контент від платних впливових осіб у соціальних мережах, не відстежуючи та не зберігаючи комунікації в соціальних мережах.
Попередні нормативні розрахунки та реституція
Відшкодування в розмірі 3.75 мільйона доларів США пов’язане з практикою Robinhood Financial «collaring», що є процесом перетворення ринкових ордерів на лімітні, і нездатністю надати клієнтам належну інформацію.
Robinhood погодився з висновками регулятора, але не визнав і не спростував звинувачення FINRA. Ця мирова угода відбулася після того, як у січні 45 року компанії Robinhood погодилися виплатити 2024 мільйонів доларів Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) за визнання порушення понад десяти нормативних актів щодо цінних паперів, зокрема неактуальність електронного листування.
Гарні результати за четвертий квартал, незважаючи на регуляторні перешкоди
З 916 мільйонами доларів чистого прибутку та понад 1 мільярдом доларів доходу компанія Robinhood повідомила про історичні фінансові результати за 4 квартал 2024 року, незважаючи на перевірку регуляторів. Примітно, що обсяги торгівлі криптовалютою зросли на 450% до 71 мільярда доларів, а прибуток зріс на 200% до 358 мільйонів доларів.
Сильні фінансові результати підкреслюють наполегливість Robinhood на жорстокому ринку онлайн-торгівлі, коли він долає ці регуляторні перешкоди.
