Девід Едвардс
Федеральна резервна система видала наказ про припинення та відмову від United Texas Bank, посилаючись на «значні недоліки» в його системах управління ризиками та в роботі з клієнтами криптовалюти. Розпорядження від 4 вересня було прийнято після травневої перевірки ФРС, яка виявила недоліки в корпоративному управлінні банку та нагляді з боку його ради директорів і вищого керівництва.
Федеральна резервна система виявила серйозні проблеми, пов’язані з іноземним кореспондентським банком United Texas Bank і його клієнтами віртуальної валюти, зокрема щодо дотримання ним законів про боротьбу з відмиванням грошей (AML), включаючи Закон про банківську таємницю (BSA). Хоча подробиці невідповідності не були деталізовані, банк, як повідомляється, вжив заходів для покращення дотримання правил BSA та AML.
Правління банку погодилося подати офіційний план посилення нагляду за дотриманням цих вимог. United Texas Bank, у якому працює 75 осіб і управляє активами на суму близько 1 мільярда доларів, стикається з посиленим регулятивним контролем, оскільки криптовалютний сектор продовжує привертати увагу федеральних органів влади.
Це другий останній випадок, коли Федеральна резервна система вживає заходів проти криптодружнього банку. У серпні ФРС видала подібний наказ проти Customers Bancorp зі штату Пенсільванія, посилаючись на недоліки в управлінні ризиками та практиці боротьби з відмиванням коштів у її дочірній компанії Customers Bank.
